EU-komissio esittää uusia rahanpesusäädöksiä

Euroopan komissio on ehdottanut lukuisia uusia rahanpesun vastaisia uudistuksia Euroopan unionille, mukaan lukien uuden viranomaistahon perustamisen sekä valvontajärjestelmän. Lisätiedot löydät artikkelistamme!

Ehdotus sisältää lukuisia uudistuksia

Uudistuspaketti sisältää ehdotuksen uuden EU-rahanpesuviranomaisen perustamisesta (AMLA – Anti-Money Laundering Authority). Tämän tahon tarkoituksena on toimia ns. keskuselimenä koordinoiden kansallisia rahanpesun vastaisia elimiä varmistaakseen, että kaikki EU-jäsenvaltiot noudattavat EU:n rahanpesusäädöksiä.

AMLA tulee luomaan yhtenäisen järjestelmän taloudellisen terrorismin torjuntaa varten kaikkialla Euroopassa. Tämän järjestelmän on määrä sisältää erinäisiä toimia asiakkaan tunnistamiseksi sekä rahansiirtojen tosiasiallisen omistajan ja edunsaajan tunnistamiseksi.

Yleisen toiminnan tarkkailun lisäksi AMLA tulee valvomaan suoraan tiettyjä ”riskialtteimpia rahoituslaitoksia, jotka toimivat useissa jäsenmaissa ja vaativat välittömiä toimia mahdollisten riskien ratkaisemiseksi”.

Uusi toimintaelin tulee luomaan ns. ”mustan listan” sekä ”harmaan listan” niille maille, joissa rahanpesuriskit ovat suuremmat. Financial Action Task Force (FATF) lisäsi hiljattain sekä Filippiinit että EU-jäsenmaa Maltan ”harmaalle listalleen”.

Uusien säädösten myötä käteismaksuihin tulee 10 000 euron raja. Tällä hetkellä vastaava säädös on olemassa kahdessa kolmesta jäsenmaassa, mutta uuden säädännön mukaan vastaava käytäntö tulisi ottaa käyttöön koko EU-alueelle.

Uusien säädösten myötä AMLA pyrkii myös varmistamaan että eurooppalaisia rahanpesulakeja sovelletaan myös kryptovaluuttasektoriin eikä vain tiettyihin omaisuusluokkiin, kuten tällä hetkellä tapahtuu.

”Jokainen tuore rahanpesuskandaali on liikaa – ja herätys siihen, että työ rahoitusjärjestelmän aukkojen korjaamisen parissa ei ole valmis”, kommentoi EU:n kansantalouden komitean virkaatekevä puheenjohtaja Valdis Dombrovskis.

”Olemme viime vuosina ottaneet merkittäviä harppauksia eteenpäin ja EU:n rahanpesua koskevat säädökset ovat maailman kovimpia. Nyt niitä on sovellettava johdonmukaisesti, jotta saavutetaan toivottu lopputulos. Tästä syystä ryhdymme toimiin poistaaksemme mahdollisuuden rahanpesuun ja estääksemme rikollisia vuoraamalla taskuihinsa liian suuria voittoja”, Dombrovskis lisäsi.

Euroopan unionin hallinto pohtivat nyt mahdollisia uudistuksia. Mikäli uudet säännökset tulevat voimaan, on uuden AMLA-elimen määrä olla toiminnassa vuonna 2024.

European Gaming and Betting Association (EGBA) on suhtautunut uudistuksiin myönteisesti ja on ilmoittanut olevansa sitoutunut rahanpesun torjuntaan.

”EGBA suhtautuu ehdotuksiin myönteisesti ja vahvistaa sitoumuksensa tehdä yhteistyötä kaikkien asiaankuuluvien sääntelyelinten kanssa rahanpesun torjumiseksi EU-alueella”, EGBA linjasi.

”EU-komissio on viime vuosina ollut huolissaan siitä, että kaikki EU-maat eivät ole tehneet tarpeeksi toimenpiteitä rahanpesun ehkäisemiseksi.” Lisäksi EGBA:n johtaja Ekaterina Hartmann lisäsi, että EGBA on jo tehnyt aktiivisesti yhteistyötä rahapelaamiseen liittyvien rahanpesusäädösten luomiseksi.

Nettikasinot ja vedonlyöntiyhtiöt velvoitettuja noudattamaan säädöksiä

Vedonlyöntiyhtiöt ja nettikasinot ovat velvoitettuja noudattamaan lukuisia rahanpesusäädöksiä tarkasti, ja tämä näkyy usein myös pelaajalle. Netin rahapelaaminen tarjoaa rikollisille teoriassa erinomaisen keinon rahanpesuun, mistä johtuen rahapeliyhtiöiden on oltava tällä saralla erityisen tarkkoina. Kaikilla suurilla kasinoyhtiöillä onkin asian turvaamiseksi omat rahanpesun ehkäisyyn erikoistuneet yksikkönsä.

Pelaajan näkökulmasta rahanpesusäädösten noudattaminen näkyy muun muassa kotiutusten ohjaaminen tietyille maksumenetelmille. Mikäli olet tehnyt nettikasinolle tai vedonlyöntisivustolle talletuksen käyttäen tiettyä maksumenetelmää, kuten maksukorttia tai pankkisiirtoa, on myös mahdollinen kotiutus tehtävä samaa menetelmää käyttäen. Poikkeuksia tässä asiassa voidaan tehdä ainoastaan silloin, jos kotiuttaminen samalle menetelmälle ei ole mahdollista. Tällaisia tilanteita voivat olla esimerkiksi maksukortin vanhentuminen tai Paysafecardilla tehdyt talletukset.

Rahanpesun ehkäisyyn liittyvät oleellisesti myös ns. KYC-prosessit. Kun pelaajan tekemät kotiutukset ylittävät kumulatiivisesti 2 000 euron rajan, on kasinon vahvistettava pelaajan henkilöllisyys. Tämä tapahtuu toimittamalla kasinolle kopioita pyydetyistä henkilökohtaisista dokumenteista, kuten henkilöllisyystodistuksesta, kotiin tulleesta virallisesta kirjeestä sekä maksumenetelmän omistajuussuhteesta.

Suuria talletuksia ja kotiutuksia tekeville pelaajille rahapelioperaattorit ovat velvoitettuja tekemään myös niin sanottuja SOF-tarkistuksia (source of funds). Tällöin palveluntarjoaja haluaa tarkistaa, mistä pelaamiseen käytetyt varat ovat peräisin. Todisteena pelaaja voi toimittaa kasinolle esimerkiksi kopioita palkkakuiteistaan, sijoituksistaan tai mahdollisista muista tulonlähteistä.